來源：金融時(shí)報(bào)
1月5日，張家港農(nóng)商行發(fā)布公告，該行第八屆董事會(huì)2026年第一次臨時(shí)會(huì)議審議通過了《關(guān)于聘任首席合規(guī)官的議案》，同意聘任吳開為該行首席合規(guī)官，任期同本屆董事會(huì)一致，報(bào)監(jiān)管部門履行程序后，正式履行職責(zé)。
回望2025年，銀行首席合規(guī)官密集落地。據(jù)《金融時(shí)報(bào)》記者粗略統(tǒng)計(jì)，已有十余家銀行機(jī)構(gòu)任命首席合規(guī)官。僅在2025年12月一個(gè)月內(nèi)，就有平安銀行、興業(yè)銀行、民生銀行、南京銀行、江陰銀行的董事會(huì)通過相關(guān)聘任首席合規(guī)官的議案。
此前，已有華夏銀行、吉林銀行、廣西北部灣銀行、海南農(nóng)商行、龍江銀行、始興大眾村鎮(zhèn)銀行等銀行的首席合規(guī)官任職資格陸續(xù)獲得監(jiān)管核準(zhǔn)批復(fù)。
“在金融監(jiān)管持續(xù)加碼的趨勢下，銀行通過主動(dòng)治理推動(dòng)合規(guī)管理深度嵌入業(yè)務(wù)流程，并借助首席合規(guī)官崗位，有效強(qiáng)化合規(guī)體系權(quán)威性，保障業(yè)務(wù)全流程嚴(yán)格契合監(jiān)管要求?！碧K商銀行特約研究員高政揚(yáng)在接受《金融時(shí)報(bào)》記者采訪時(shí)表示。
2025年3月，《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》（以下簡稱《辦法》）正式施行，其中明確要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官，且首席合規(guī)官是高級管理人員。
銀行機(jī)構(gòu)迅速而統(tǒng)一的行動(dòng)無疑是對《辦法》的落實(shí)，同時(shí)，“這也不僅是監(jiān)管倒逼的制度回應(yīng)，更是金融業(yè)風(fēng)險(xiǎn)前移防控的范式革命。合規(guī)效能應(yīng)成為衡量銀行治理現(xiàn)代化與韌性的核心標(biāo)尺。”南開大學(xué)金融學(xué)教授田利輝在受訪時(shí)強(qiáng)調(diào)。
值得關(guān)注的是，一些業(yè)內(nèi)人士提出，應(yīng)警惕過多的高管崗位可能給銀行經(jīng)營造成的負(fù)擔(dān)，特別是對于中小金融機(jī)構(gòu)而言。
可以看到，目前已披露的銀行首席合規(guī)官多由現(xiàn)有高管兼任，這在一定程度上避免了上述問題。
例如，民生銀行首席合規(guī)官由現(xiàn)任副行長黃紅日兼任；興業(yè)銀行首席合規(guī)官由副行長孫雄鵬兼任；平安銀行首席合規(guī)官由行長助理、首席風(fēng)險(xiǎn)官吳雷鳴兼任。
根據(jù)《辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身經(jīng)營情況單獨(dú)設(shè)立首席合規(guī)官、合規(guī)官，也可以由金融機(jī)構(gòu)的高級管理人員、省級分支機(jī)構(gòu)或者一級分支機(jī)構(gòu)的高級管理人員兼任。
記者梳理發(fā)現(xiàn)，目前聘任的銀行首席合規(guī)官任職背景通常集中于行長、副行長、首席風(fēng)險(xiǎn)官或行長助理等。
2025年，也有一些銀行公開招聘首席合規(guī)官。江西銀行、上饒銀行就對外發(fā)布了相關(guān)公開招聘信息。
高政揚(yáng)認(rèn)為，接下來，首席合規(guī)官在銀行合規(guī)管理中需承擔(dān)更多職責(zé)。
首先，負(fù)責(zé)合規(guī)政策的制定與監(jiān)督執(zhí)行，統(tǒng)籌全行合規(guī)管理體系的搭建與迭代優(yōu)化，牽頭制定符合監(jiān)管要求的合規(guī)規(guī)范，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)均在合規(guī)框架內(nèi)有序開展；同時(shí)，持續(xù)監(jiān)督合規(guī)制度的落地執(zhí)行，及時(shí)糾正執(zhí)行過程中的偏差。
其次，牽頭開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別與處置工作。借助合規(guī)審查、定期檢查、效果評價(jià)等多元化手段，識別業(yè)務(wù)流程中的潛在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；針對排查發(fā)現(xiàn)的問題，牽頭制定專項(xiàng)整改方案，推動(dòng)責(zé)任部門切實(shí)落實(shí)整改措施，嚴(yán)防風(fēng)險(xiǎn)蔓延擴(kuò)散。
此外，可牽頭推動(dòng)跨部門協(xié)同統(tǒng)籌，聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)、風(fēng)控等相關(guān)部門，打破管理壁壘，建立合規(guī)與業(yè)務(wù)的協(xié)同聯(lián)動(dòng)機(jī)制，促進(jìn)合規(guī)要求與業(yè)務(wù)發(fā)展深度融合，形成全員參與、齊抓共管的合規(guī)工作合力。