專題：中國財富管理50人論壇2025年會

　　12月27日金融一線消息，中國財富管理50人論壇2025年會在京召開，本屆年會的主題是“邁向‘十五五’建設金融強國”。建信理財董事長齊建功參與“錨定十五五：資管行業(yè)定位重構與能力躍遷”圓桌討論。

　　齊建功表示，受居民和機構財富管理需求日益旺盛、社會融資結構的趨勢性轉變、理財公司業(yè)務范圍廣且投資類型豐富、科技和數(shù)字化發(fā)展將進一步拓展理財?shù)姆者吔绾托袠I(yè)生態(tài)等因素影響，理財行業(yè)面臨著更大的發(fā)展機遇。

　　齊建功表示，作為資管行業(yè)的重要組成分子，理財公司連接著需求端和供給端。理財公司需要在需求端服務廣大投資者，堅持以人民為中心的價值取向；在供給端為實體經(jīng)濟提供發(fā)展資金支持，堅持“金融服務實體經(jīng)濟”的根本宗旨。

　　機遇與挑戰(zhàn)并存，理財公司該如何做？齊建功將其總結為“重客戶、強投研、推動資管的智能化”。主要從以下幾方面發(fā)力：

　　一是堅持客戶至上，提升服務水平。以理念轉變?yōu)橄龋钔诳蛻粜枨?，在此基礎上設計發(fā)行差異化產(chǎn)品，靈活調(diào)整投資策略與風險匹配機制。做到一切從客戶需求出發(fā)，全鏈條體現(xiàn)“客戶至上”。

　　二是豐富產(chǎn)品貨架，在穩(wěn)固低波穩(wěn)健固收類產(chǎn)品“基本盤”的基礎上，不斷拓展產(chǎn)品線。增加中長期產(chǎn)品尤其是一年期以上的產(chǎn)品供給，尤其要抓住養(yǎng)老理財新機遇，拓展五年甚至十年期以上的產(chǎn)品。同時豐富底層資產(chǎn)組合，平衡優(yōu)化R1到R5產(chǎn)品布局。

　　三是大力提升客戶體驗。齊建功表示，這要求理財公司首先要提升投研能力，優(yōu)化資產(chǎn)配置。包括提升大類資產(chǎn)配置的研究能力，增強對宏觀大勢和市場研判的把握；強化專業(yè)領域研究能力，加強行業(yè)和區(qū)域研究覆蓋，重點加大對“五篇大文章”和AI等新興行業(yè)的研究投入；推進投研深度融合，打造投研一體化平臺；優(yōu)化投研考核機制，以業(yè)績評價為中心，加大對投研條線的約束力度。

　　其次，理財公司需要積極拓展多資產(chǎn)策略，提升資產(chǎn)配置能力。在過往對信用類資產(chǎn)投資有一定優(yōu)勢基礎上，進一步加強信用挖掘，并且構建固收+、+權益、+衍生、+跨境、+另類等等全品類的資產(chǎn)配置體系，借助多品種衍生品以及各種新興工具，分散化投資、跨市場布局，以實現(xiàn)資產(chǎn)分散、降低波動，對客戶實現(xiàn)長期穩(wěn)定的收益。

　　最后，理財公司需要利用科技賦能，打造智能資管，加快構建一體化數(shù)字智能體系，把人工智能、大數(shù)據(jù)等新技術深度應用到客戶服務和投資管理各個環(huán)節(jié)，推進投研決策智能化、產(chǎn)品運營精細化和風險管理動態(tài)化。