本報記者熊悅
在改革化險與轉(zhuǎn)型需求推動下，區(qū)域性中小銀行股權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整動作不斷?！蹲C券日報》記者注意到，2026年初，多筆億元級別的商業(yè)銀行股權(quán)現(xiàn)身資產(chǎn)拍賣平臺，因股權(quán)數(shù)量多、拍賣金額大而引發(fā)市場關(guān)注。
受訪專家表示，中小銀行股權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整是金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革在微觀層面的具體體現(xiàn)，有助于提升銀行抗風(fēng)險能力和可持續(xù)發(fā)展能力。
阿里資產(chǎn)平臺信息顯示，1月11日至1月12日，中融新大集團(tuán)有限公司（以下簡稱“中融新大”）單獨(dú)持有的山西銀行股份有限公司約4.16億股股權(quán)及孳息被司法拍賣，起拍價為4.17億元。該筆股權(quán)因無人出價而流拍。
根據(jù)山西銀行2024年度業(yè)績報告，截至2024年末，中融新大為山西銀行第四大股東，持股數(shù)量約為4.16億股，持股比例為1.61%。此次中融新大所持山西銀行股權(quán)如悉數(shù)轉(zhuǎn)手，則意味著中融新大將退出山西銀行股東行列。
記者從山西銀行了解到，因中融新大經(jīng)營不佳，深陷債務(wù)困境，已不具備良好社會聲譽(yù)、誠信記錄及納稅記錄，不符合金融監(jiān)管部門規(guī)定的股東資格。故該行推動中融新大股權(quán)拍賣以尋找合格投資者。根據(jù)公開信息，近年來，中融新大持有的多家公司股權(quán)被司法拍賣以償還債務(wù)。
1月13日，山西銀行方面在接受《證券日報》記者采訪時表示，該行大股東中融新大所持股權(quán)轉(zhuǎn)讓拍賣，為該行主動優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)、市場化處置風(fēng)險的重要舉措。該行有序清退具有負(fù)面行為的股東，進(jìn)一步嚴(yán)格股權(quán)管理。對于股權(quán)流拍后續(xù)將如何處置，山西銀行方面進(jìn)一步回應(yīng)稱：“目前已有意向投資者與股東接洽，商談轉(zhuǎn)股具體事項(xiàng)。”
除了山西銀行之外，今年還有南充農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司、北京農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司等一批中小銀行的股權(quán)出現(xiàn)在拍賣市場。其中，上海升龍投資集團(tuán)有限公司持有的廣東華興銀行9800萬股股權(quán)，江西寶申實(shí)業(yè)有限公司持有的九江銀行內(nèi)資股合計4165.201萬股（股權(quán)拍賣分為兩筆進(jìn)行）等，起拍價均超過1億元。
上海金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室主任曾剛認(rèn)為，除了個別大股東所持銀行股權(quán)被司法拍賣，導(dǎo)致銀行股權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整的情況外，資本補(bǔ)充壓力、監(jiān)管政策導(dǎo)向和經(jīng)營轉(zhuǎn)型需要等，也是驅(qū)動中小銀行股權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整的重要因素。
“近年來，區(qū)域性中小銀行資本充足率面臨挑戰(zhàn)，迫切需要通過引入新股東增資擴(kuò)股，優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)。同時，監(jiān)管層持續(xù)推動中小銀行出清問題股東、優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，對關(guān)聯(lián)交易、股權(quán)代持等問題加強(qiáng)整治，促使銀行主動清退不合規(guī)股東。此外，面對數(shù)字化轉(zhuǎn)型和同業(yè)競爭加劇，中小銀行需要引入具備資源稟賦、技術(shù)實(shí)力或產(chǎn)業(yè)協(xié)同能力的戰(zhàn)略投資者，提升抗風(fēng)險能力和可持續(xù)發(fā)展能力?！痹鴦偙硎尽?/p>
受訪專家認(rèn)為，引入實(shí)力強(qiáng)勁的大股東，能從資本補(bǔ)充、公司治理、業(yè)務(wù)資源、風(fēng)險控制等多個層面，為中小銀行的經(jīng)營發(fā)展帶來積極影響。
“優(yōu)質(zhì)股東能夠?yàn)殂y行提供持續(xù)的資本補(bǔ)充，不僅解決當(dāng)前增資需求，更為未來業(yè)務(wù)擴(kuò)張和風(fēng)險緩沖提供保障。公司治理層面，成熟股東通常具備現(xiàn)代企業(yè)治理經(jīng)驗(yàn)，能夠完善銀行公司治理結(jié)構(gòu)，規(guī)范關(guān)聯(lián)交易，建立有效的制衡機(jī)制?！痹鴦傉f。