1月9日金融一線消息，據(jù)河南金融監(jiān)管局行政處罰信息公開表顯示，中國銀行河南省分行因貸后管理不到位、違反監(jiān)管規(guī)定放松對借款人還款能力真實性審查要求、貸款“三查”不盡職，違規(guī)發(fā)放個人貸款、數(shù)據(jù)質量管理不審慎被罰款150萬元。同時，譚波（時任中國銀行河南省分行消費金融部總經(jīng)理）因違反監(jiān)管規(guī)定放松對借款人還款能力真實性審查要求，被警告；朱明杰（時任中國銀行河南省分行營業(yè)部個人住房貸款業(yè)務客戶經(jīng)理）因貸款“三查”不盡職，違規(guī)發(fā)放個人貸款，被警告。

此外，該行還有多家分支機構被罰。其中，中國銀行鄭州花園支行因員工違規(guī)開展業(yè)務、貸前調(diào)查不盡職，對資料審核不嚴被罰款70萬元。同時，王夢雨（時任中國銀行鄭州三全路支行對公業(yè)務副行長）因員工違規(guī)開展業(yè)務，被警告，罰款5萬元；郭加（時任中行鄭州瀚宇天悅支行個人住房貸款業(yè)務客戶經(jīng)理）因貸后管理不到位，信貸資金被挪用，被警告。

中國銀行鄭州航空港分行因員工違規(guī)開展業(yè)務被罰款30萬元。同時，任益均（時任中國銀行鄭州航空港分行營業(yè)部柜員）因員工違規(guī)開展業(yè)務，被警告。

中國銀行鄭州高新技術開發(fā)區(qū)支行因貸后管理不到位，信貸資金被挪用、貸款“三查”不盡職，違規(guī)發(fā)放個人貸款被罰款65萬元。同時，王磊（時任中國銀行鄭州高新技術開發(fā)區(qū)支行普惠金融事業(yè)部主任）因貸后管理不到位，信貸資金被挪用，被警告；司曉珂（時任中國銀行高新技術開發(fā)區(qū)支行下屬新密支行消費金融客戶經(jīng)理）因貸款“三查”不盡職，違規(guī)發(fā)放個人貸款，被警告。

中國銀行鄭州文化支行因貸款“三查”不盡職，違規(guī)發(fā)放個人貸款被罰款30萬元。同時，肖建國（時任中國銀行鄭州文化支行營業(yè)部副主任）因貸款“三查”不盡職，違規(guī)發(fā)放個人貸款，被警告。

中國銀行鄭州中原支行因貸后管理不到位，固定資產(chǎn)貸款未按約定用途使用、貸后管理不到位，信貸資金被挪用、貸前調(diào)查不盡職，對資料審核不嚴，被罰款95萬元。同時，任立謙（時任中國銀行鄭州中原支行行長）因貸后管理不到位，固定資產(chǎn)貸款未按約定用途使用，被警告；王峰（時任中國銀行鄭州中原支行普惠金融部主任）因貸后管理不到位，信貸資金被挪用，被警告；麻森（時任中國銀行鄭州中原支行消貸客戶經(jīng)理）因貸前調(diào)查不盡職，對資料審核不嚴，被警告。

中國銀行濟源分行因貸前調(diào)查不盡職，對資料審核不嚴被罰款30萬元。同時，陳安恒（時任中國銀行濟源分行客戶經(jīng)理）因貸前調(diào)查不盡職，對資料審核不嚴，被警告。

中國銀行鄭州自貿(mào)區(qū)分行因貸款“三查”不盡職，違規(guī)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款、貸后管理不到位，固定資產(chǎn)貸款未按約定用途使用、貸后管理不到位，信貸資金被挪用、供應鏈融資業(yè)務辦理不審慎，被罰款120萬元。同時，王小軍（時任中國銀行鄭州自貿(mào)區(qū)分行行長）因貸款“三查”不盡職，違規(guī)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款、貸后管理不到位，固定資產(chǎn)貸款未按約定用途使用，被警告并處罰金5萬元；王振峰（時任中國銀行鄭州自貿(mào)區(qū)分行副行長）因供應鏈融資業(yè)務辦理不審慎，被警告；王志鈺（時任中國銀行鄭州東明路支行助理客戶經(jīng)理）因貸后管理不到位，信貸資金被挪用，被警告。

中國銀行鄭州經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)分行因貸后管理不到位，信貸資金被挪用被罰款20萬元。同時，徐東云（時任中國銀行鄭州商品交易所支行對公業(yè)務客戶經(jīng)理）因貸后管理不到位，信貸資金被挪用，被警告。

以下為罰單詳細信息：

序號

當事人名稱

行政處罰決定書文號

主要違法違規(guī)行為

行政處罰內(nèi)容

作出決定機關

1

中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行河南省分行

豫金罰決字〔2025〕157號

部分貸款用途偏離職能定位；資本金審查未盡職

罰款100萬元

河南金融監(jiān)管局

2

彭成虎（時任中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信陽市分行創(chuàng)新與投資業(yè)務部負責人）

豫金罰決字〔2025〕158號

部分貸款用途偏離職能定位

警告并處罰款5萬元

河南金融監(jiān)管局

3

谷宏偉（時任中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行河南省分行基礎設施（客戶）處處長）

豫金罰決字〔2025〕159號

部分貸款用途偏離職能定位

警告

河南金融監(jiān)管局

4

袁啟濤（時任中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行寧陵縣支行行長）

豫金罰決字〔2025〕160號

資本金審查未盡職

警告

河南金融監(jiān)管局

5

郝奎（時任中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行寧陵縣支行行長）

豫金罰決字〔2025〕161號

資本金審查未盡職

警告

河南金融監(jiān)管局

6

中國郵政儲蓄銀行股份有限公司河南省分行

豫金罰決字〔2025〕168號

發(fā)放無實際用途貸款，虛增存貸款規(guī)模；違規(guī)放寬對借款人償債能力和首付款真實性的審查要求；數(shù)據(jù)管理不審慎

罰款90萬元

河南金融監(jiān)管局

7

董顥丹（郵儲銀行河南省分行消費信貸部總經(jīng)理）

豫金罰決字〔2025〕169號

違規(guī)放寬對借款人償債能力和首付款真實性的審查要求

警告

河南金融監(jiān)管局

8

中國郵政儲蓄銀行股份有限公司河南省分行直屬支行

豫金罰決字〔2025〕170號

貸前調(diào)查不盡職，違規(guī)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款；貸后管理不到位，未發(fā)現(xiàn)流動資金貸款回流關聯(lián)方；信貸資金監(jiān)控不到位，未發(fā)現(xiàn)個人消費貸款資金被挪用；違規(guī)收取中間業(yè)務費用

罰款110萬元

河南金融監(jiān)管局

9

宋源（時任郵儲銀行河南省分行直屬支行副行長）

豫金罰決字〔2025〕171號

貸前調(diào)查不盡職，違規(guī)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款

警告

河南金融監(jiān)管局

10

潘亞軍（郵儲銀行河南省分行直屬支行客戶經(jīng)理）

豫金罰決字〔2025〕172號

貸后管理不到位，未發(fā)現(xiàn)流動資金貸款回流關聯(lián)方

警告

河南金融監(jiān)管局

11

李笑（郵儲銀行河南省分行直屬支行零售金融部副總經(jīng)理）

豫金罰決字〔2025〕173號

信貸資金監(jiān)控不到位，未發(fā)現(xiàn)個人消費貸款資金被挪用

警告

河南金融監(jiān)管局

12

郭勝凱（郵儲銀行河南省分行直屬支行公司金融部副總經(jīng)理）

豫金罰決字〔2025〕174號

違規(guī)收取中間業(yè)務費用

警告

河南金融監(jiān)管局

13

中國郵政儲蓄銀行股份有限公司鄭州市分行

豫金罰決字〔2025〕175號

固定資產(chǎn)貸款被挪用；貸后管理不到位，未發(fā)現(xiàn)企業(yè)流動資金貸款被挪用；信貸資金監(jiān)控不到位，未發(fā)現(xiàn)個人經(jīng)營性貸款資金被挪用；辦理無真實貿(mào)易背景的信用證及福費廷業(yè)務；違規(guī)收取中間業(yè)務費用

罰款160萬元

河南金融監(jiān)管局

14

郭學慶（時任郵儲銀行鄭州市分行副行長）

豫金罰決字〔2025〕176號

固定資產(chǎn)貸款被挪用；辦理無真實貿(mào)易背景的信用證及福費廷業(yè)務

警告

河南金融監(jiān)管局

15

溫怡博（時任郵儲銀行鄭州市分行普惠金融部副總經(jīng)理）

豫金罰決字〔2025〕177號

貸后管理不到位，未發(fā)現(xiàn)企業(yè)流動資金貸款被挪用

警告

河南金融監(jiān)管局

16

景李真（時任郵儲銀行鄭州市分行三農(nóng)金融事業(yè)部總經(jīng)理）

豫金罰決字〔2025〕178號

信貸資金監(jiān)控不到位，未發(fā)現(xiàn)個人經(jīng)營性貸款資金被挪用

警告

河南金融監(jiān)管局

17

郭菁玲（時任郵儲銀行鄭州市分行公司金融部副總經(jīng)理）

豫金罰決字〔2025〕179號

違規(guī)收取中間業(yè)務費用

警告

河南金融監(jiān)管局

18

中國銀行股份有限公司河南省分行

豫金罰決字〔2025〕180號

貸后管理不到位；違反監(jiān)管規(guī)定放松對借款人還款能力真實性審查要求；貸款“三查”不盡職，違規(guī)發(fā)放個人貸款；數(shù)據(jù)質量管理不審慎

罰款150萬元

河南金融監(jiān)管局

19

譚波（時任中國銀行股份有限公司河南省分行消費金融部總經(jīng)理）

豫金罰決字〔2025〕181號

違反監(jiān)管規(guī)定放松對借款人還款能力真實性審查要求

警告

河南金融監(jiān)管局

20

朱明杰（時任中國銀行股份有限公司河南省分行營業(yè)部個人住房貸款業(yè)務客戶經(jīng)理）

豫金罰決字〔2025〕182號

貸款“三查”不盡職，違規(guī)發(fā)放個人貸款

警告

河南金融監(jiān)管局

21

中國銀行股份有限公司鄭州花園支行

豫金罰決字〔2025〕183號

員工違規(guī)開展業(yè)務；貸前調(diào)查不盡職，對資料審核不嚴

罰款70萬元

河南金融監(jiān)管局

22

王夢雨（時任中國銀行鄭州三全路支行對公業(yè)務副行長）

豫金罰決字〔2025〕184號

員工違規(guī)開展業(yè)務

警告，罰款5萬元

河南金融監(jiān)管局

23

郭加（時任中行鄭州瀚宇天悅支行個人住房貸款業(yè)務客戶經(jīng)理）

豫金罰決字〔2025〕185號

貸后管理不到位，信貸資金被挪用

警告

河南金融監(jiān)管局

24

中國銀行股份有限公司鄭州航空港分行

豫金罰決字〔2025〕186號

員工違規(guī)開展業(yè)務

罰款30萬元

河南金融監(jiān)管局

25

任益均（時任中國銀行股份有限公司鄭州航空港分行營業(yè)部柜員）

豫金罰決字〔2025〕187號

警告

河南金融監(jiān)管局

26

中國銀行股份有限公司鄭州自貿(mào)區(qū)分行

豫金罰決字〔2025〕188號

貸款“三查”不盡職，違規(guī)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款；貸后管理不到位，固定資產(chǎn)貸款未按約定用途使用；貸后管理不到位，信貸資金被挪用；供應鏈融資業(yè)務辦理不審慎

罰款120萬元

河南金融監(jiān)管局

27

王小軍（時任中國銀行鄭州自貿(mào)區(qū)分行行長）

豫金罰決字〔2025〕189號

貸款“三查”不盡職，違規(guī)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款；貸后管理不到位，固定資產(chǎn)貸款未按約定用途使用

警告并處罰金5萬元

河南金融監(jiān)管局

28

王振峰（時任中國銀行鄭州自貿(mào)區(qū)分行副行長）

豫金罰決字〔2025〕190號

供應鏈融資業(yè)務辦理不審慎

警告

河南金融監(jiān)管局

29

王志鈺（時任中國銀行鄭州東明路支行助理客戶經(jīng)理）

豫金罰決字〔2025〕191號

貸后管理不到位，信貸資金被挪用

警告

河南金融監(jiān)管局

30

中國銀行股份有限公司鄭州高新技術開發(fā)區(qū)支行

豫金罰決字〔2025〕192號

貸后管理不到位，信貸資金被挪用；貸款“三查”不盡職，違規(guī)發(fā)放個人貸款

罰款65萬元

河南金融監(jiān)管局

31

王磊（時任中國銀行股份有限公司鄭州高新技術開發(fā)區(qū)支行普惠金融事業(yè)部主任）

豫金罰決字〔2025〕193號

貸后管理不到位，信貸資金被挪用

警告

河南金融監(jiān)管局

32

司曉珂（時任中國銀行股份有限公司高新技術開發(fā)區(qū)支行下屬新密支行消費金融客戶經(jīng)理）

豫金罰決字〔2025〕194號

貸款“三查”不盡職，違規(guī)發(fā)放個人貸款

警告

河南金融監(jiān)管局

33

中國銀行股份有限公司鄭州經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)分行

豫金罰決字〔2025〕195號

貸后管理不到位，信貸資金被挪用

罰款20萬元

河南金融監(jiān)管局

34

徐東云（時任中國銀行鄭州商品交易所支行對公業(yè)務客戶經(jīng)理）

豫金罰決字〔2025〕196號

貸后管理不到位，信貸資金被挪用

警告

河南金融監(jiān)管局

35

中國銀行股份有限公司鄭州文化支行

豫金罰決字〔2025〕197號

貸款“三查”不盡職，違規(guī)發(fā)放個人貸款

罰款30萬元

河南金融監(jiān)管局

36

肖建國（時任中國銀行鄭州文化支行營業(yè)部副主任）

豫金罰決字〔2025〕198號

警告

河南金融監(jiān)管局

37

中國銀行股份有限公司鄭州中原支行

豫金罰決字〔2025〕199號

貸后管理不到位，固定資產(chǎn)貸款未按約定用途使用；貸后管理不到位，信貸資金被挪用；貸前調(diào)查不盡職，對資料審核不嚴

罰款95萬元

河南金融監(jiān)管局

38

任立謙（時任中國銀行股份有限公司鄭州中原支行行長）

豫金罰決字〔2025〕200號

貸后管理不到位，固定資產(chǎn)貸款未按約定用途使用

警告

河南金融監(jiān)管局

39

王峰（時任中國銀行股份有限公司鄭州中原支行普惠金融部主任）

豫金罰決字〔2025〕201號

貸后管理不到位，信貸資金被挪用

警告

河南金融監(jiān)管局

40

麻森（時任中國銀行股份有限公司鄭州中原支行消貸客戶經(jīng)理）

豫金罰決字〔2025〕202號

貸前調(diào)查不盡職，對資料審核不嚴

警告

河南金融監(jiān)管局

41

中國銀行股份有限公司濟源分行

豫金罰決字〔2025〕203號

貸前調(diào)查不盡職，對資料審核不嚴

罰款30萬元

河南金融監(jiān)管局

42

陳安恒（時任中國銀行股份有限公司濟源分行客戶經(jīng)理）

豫金罰決字〔2025〕204號

警告

河南金融監(jiān)管局

43

中國信達資產(chǎn)管理股份有限公司河南省分公司

豫金罰決字〔2025〕205號

盡職調(diào)查和后期管理不到位

罰款40萬元

河南金融監(jiān)管局

44

王玲（信達資產(chǎn)河南分公司業(yè)務二處處長）

豫金罰決字〔2025〕206號

警告

河南金融監(jiān)管局

45

朱云松（信達資產(chǎn)河南分公司業(yè)務六處處長）

豫金罰決字〔2025〕207號

警告

河南金融監(jiān)管局

46

鄭肖雷（信達資產(chǎn)河南分公司業(yè)務三處副處長（主持工作））

豫金罰決字〔2025〕208號

警告

河南金融監(jiān)管局

47

河南九鼎金融租賃股份有限公司

豫金罰決字〔2025〕209號

資產(chǎn)風險分類不準確

罰款30萬元

河南金融監(jiān)管局